２０２４まとめ 〜２６９週目〜
実績紹介
みなさんこんにちはmomochalです
実際に投資をしながら実績を紹介しつつ
おすすめの銘柄を見つけて紹介するブログです
今週の実績
※累計はこのブログ開始の約１年前から
| 期間 | 資産合計 | 収益額 | 収益率 | 日経平均 |
| 累計 | +5267075円 | — | — | |
| 2019年 | 7085276円 | +547191円 | +8.37% | +19.1% |
| 2020年 | 10116142円 | +523666円 | +3.00% | +15.13% |
| 2021年 | 19698945円 | +718813円 | +4.59% | +4.91% |
| 2022年 | 22175297円 | +824852円 | +4.40% | -9.37% |
| 2023年 | 28403999円 | +3428702円 | +14.36% | +28.24% |
| 2024年 | 37221708円 | +5183109円 | +16.88% | +19.22% |
| 週 | 資産合計 | 収益額 | 収益率 | 日経平均 |
| 2025/1/xx | -円 | –円 | –% | –% |
ちょっと最終週の成績がぐちゃりまして
2024年のまとめと一体化した報告になります
今年の対日経は２０勝２９負です（第１週はノーカウント）
今年の日本株だけだと-1万、+0.2%くらいです。
合計だと約+16%、日経は約+19%なので、3%負けちゃいました。
うーん、日経に勝てないのは情けないですね。
今週の売買
最終週は何もしていません。
資産状況
大体の資産配分紹介です
| 資産 | 2020年末 | 2021年末 | 2022年末 | 2023年末 | 2024年末 | 今週時点 |
| 日本株 | ３４９万 | ５７８万 | ６８１万 | ６３７万 | ８２７万 | -万 |
| 外国株 | ２４９万 | １１４０万 | １１１１万 | １５５４万 | １７６５万 | -万 |
| 債券 | ０万 | ０万 | １４.４万 | １４.１万 | １４.５万 | -万 |
| 投資信託 | ０万 | ０万 | ４１.４万 | １２４万 | ２４８万 | -万 |
| INDEX型 ETFなど |
０万 | ０万 | ７.３万 | ８０万 | ３１０万 | -万 |
| 現金 | ４１２万 | ２４９万 | ３６１万 | ４２４万 | ５５４万 | -万 |
2023年と比べると
投信やETFがかなり増えています。
毎年書いている通り、結局INDEXなんやってことです。。
約500万もプラスになっているわけですが
ざっくりとした配分が（配当金込みで）
日本株（ETF込み）+20万
投信+62万
債券や金は分からんのと微量なのでスルー
とすると残りが米国株（ETF込み）になるので
ざっくりでも+400万以上はあることになります。
日本株が役に立たず
米国株が頑張り
投信やETFが安定感を見せた
って感じですね。
ちなみに配当金だけでこんな感じです。
日本株、22万
米国株、102万
今週のひとこと
言いたいこと
2024年のまとめをしていきたいと思います。
※細かい数字、小数点以下は四捨五入
※特定口座は主に日米個別株運用
※積立NISAは2024年からつみたて投資枠
※数字は上から運用額、累計収益額、率です
| 特定口座 | 積立NISA | iDeCo | |
| ２０１９ | ７０９万 ＋１１０万 ＋１３％ |
５０万 ＋５万 ＋１３％ |
１６３万 ＋１８万 ＋１３％ |
| ２０２０ | １０１１万 ＋１５２万 ＋１６％ |
１００万 ＋１７万 ＋２０％ |
２６３万 ＋５０万 ＋１７％ |
| ２０２１ | １９６９万 ＋２２７万 ＋２１％ |
１８９万 ＋６８万 ＋５５％ |
４０１万 ＋１２４万 ＋２１％ |
| ２０２２ | ２２１７万 ＋３２９万 ＋２８％ |
２１７万 ＋５３万 ＋３２％ |
４２９万 ＋８７万 ＋９％ |
| ２０２３ | ２８４０万 ＋５２６万 ＋４５％ |
３３６万 ＋１３３万 ＋６３％ |
６１５万 ＋２０６万 ＋１４％ |
| ２０２４ | ３７２０万 ＋１０５９万 ＋６９％ |
６０２万 ＋２８０万 ＋７３％ |
８４８万 ＋２８５万 ＋１７％ |
2024年は円安が11%も進みました。
私の保有している米国株は約1700万で
配当金だけでも8000ドルくらいになりそうなので
全く値動きがなかったとしても為替だけで
+300万にはなる計算です。
配当金以外は含み益なので消え去る可能性もありますが
それにしても大きく伸びた年でした。
改めて、目標について振り返ります。
私の目標は1億運用状態にすることです。
これ↓が昔懐かしに書いた目標の記事です。
この時私は毎月20万追加投資して2038年に目標達成と言っていますね。
では現在どうしているかというと、NISAのつみたても10万/月に拡張されたため、
特定口座に20万、NISAに10万で合計30万の追加投資をしています。
そして過去の反省を活かし、投信とETFのみを対象に買っています。
そのペースで、記事にもあるとおり毎年5.69%の収益率だとしたら
なんと2034年に1億達成します。
ではその目標と現状を比較してみましょう。
※数字は上から運用額、累計収益額です
| 目標 | 実績 | 実績(NISA,iDeCo抜き) |
|
| ２０２３ | ２４００万 ＋１２９万 |
３７９１万 ＋８６５万 |
２８４０万 ＋５２６万 |
| ２０２４ | ２９１８万 ＋１５７万 |
５１７０万 ＋１６２４万 |
３７２０万 ＋１０５９万 |
| ２０２５ | ３４６５万 ＋１８６万 |
ーーー万 ーーー万 |
ーーー万 ーーー万 |
あれ、目標にNISAとiDeCo入れ忘れたかな。。
と思って２パターン実績を作ってみましたが
特定口座だけでも目標を大きく超えていますね。
このままのペースでいけば2034年より早く達成できそうだぞー！
銘柄考察
今日はまとめ会なのでお休みです。